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Variable Fund Advisor II
시장은 매일 움직이는데, 펀드는 가입 때 그대로인 경우가 많습니다. 펀드 관리는 혼자 판단하기 어렵기 때문입니다.
VFA2는 고객님의 투자성향과 목표 시점을 분석해, 나에게 맞는 펀드의 기준을 제안합니다. 매번 직접 고민하지 않아도 되도록, 선택하신 주기마다 추천 포트폴리오를 안내해 드립니다.
어떤 펀드가 나에게 맞을지, AI 알고리즘이 분석해 드립니다.
고객님의 성향에 맞는 자산 배분 방향을 제안합니다.
선택하신 주기(30·60·90일)마다 추천 포트폴리오를 안내해드립니다.
은퇴가 가까워질수록 안정적인 비중을 제안합니다.
VFA2는 변액보험 펀드 관리를 위해 만들어진 iFA의 특허 기술입니다. 알고리즘이 시장 데이터를 분석해, 나에게 맞는 펀드 포트폴리오를 안내합니다.
10년 이상의 국내외 펀드 수익률, 지수 변동성, 거시경제 지표를 분석합니다.
주기 점검 시 시장 상황을 반영해 주식형⇔채권형 추천 비중 기준을 계산합니다.
30개 팩터 중 3~5개를 조합해 최대 142,506가지 경우의 수를 매일 계산하고, 모든 조합의 성과를 시뮬레이션하여 최적의 모델 포트폴리오(MP)를 생성합니다.
급락장에는 자산 보호 알고리즘이 작동해 손실 폭을 줄입니다.
30일·60일·90일(기본값) 중 고객님이 선택한 주기마다 포트폴리오를 점검하고, 추천 포트폴리오를 안내해드립니다.
고객님의 연령과 은퇴 시점에 맞춰 위험자산 비중 기준을 안내합니다. 비행기가 착륙 궤도를 따라 천천히 고도를 낮추듯, 은퇴가 가까워질수록 안정적인 비중을 제안합니다.
VFA2는 기획·운영, 투자자문, AI 알고리즘 — 세 전문 기업의 역량을 결합해 완성한 변액보험 펀드 자문 서비스입니다.
고객·펀드 데이터 제공, 전산 인프라, UI/UX 설계와 VFA2 운영을 총괄합니다.
변액보험 펀드에 대한 투자자문 및 운용 기준을 담당합니다.
자산배분 알고리즘을 개발하고 모델 포트폴리오(MP) 생성을 담당합니다.
펀드변경 신호 알고리즘에 기반하여 변액펀드를 관리하는 시스템 및 방법
인공지능기반의 변액보험을 포함한 펀드 상품의 관리 시스템
대부분의 서비스는 펀드 현황을 보여주는 데 그칩니다. VFA2는 어떤 펀드가 고객님께 맞을지 구체적인 추천 포트폴리오를 제안합니다.
30일, 60일, 90일 중 원하시는 주기를 직접 선택하실 수 있습니다. 기본값은 90일이며, 선택한 주기마다 추천 포트폴리오를 카카오톡으로 보내드립니다.
아닙니다. 추천은 데이터 기반의 참고 정보이며, 최종 변경 여부는 고객님과 담당 FA가 함께 결정합니다. 실제 펀드 변경은 가입하신 보험사에서 직접 진행하십니다.
네. VFA2는 특정 보험사에 한정되지 않고, 다양한 변액보험 펀드를 분석해 제안합니다.